ZPRAVODAJ

Měsíční přehled toho nejzajímavějšího nejen ze světa financí.

–⁠ 03 –⁠

březen 2025

Úvodní slovo

Březen je za námi. A co nám přinesl? Náznaky jarního až letního počasí, ale také připomenutí zimních mrazíků.

Z našeho světa financí se podíváme na několik klíčových témat, která by vám neměla uniknout.

Rodinné firmy často stojí před otázkou, jak zajistit hladké předání podniku další generaci. My jsme na toto téma uspořádali seminář spolu s Pavlem Kolářem ze spol. Multi Family Office.

Také vám poradíme, jak efektivně sestavit a spravovat rentiérské portfolio, aby vám přinášelo stabilní příjem na nekonečně dlouhou dobu.

Nezapomněli jsme ani na praktické rady. Víte, jak správně vyplnit záznam o dopravní nehodě? Přinášíme jasný návod, abyste v případě potřeby byli připraveni.

Pro živnostníky si naše Sandra připravila informace o nemocenské. Jaké možnosti OSVČ mají a na co si musí dát pozor.

A na závěr jsme vyzpovídali jednoho z našich dalších partnerů. Adam Kaprál z Českomoravského fondu SICAV, a.s. vám představí, na co se fond soustředí a jaká je vize fondu pro rok 2025.

Většina z nás si kvůli aprílovému počasí prošla nachlazením. Proto vám přeji hlavně pevné zdraví, abychom se mohli potkávat u venkovních sportů, na které se osobně moc těším.

S pozdravem,

Jan Pultar

Nástupnictví v rodinných firmách: Výzvy, vztahy a inspirace ze zahraničí

Ve čtvrtek 3.4. 2025 jsme ve spolupráci se společností Multi Family Office s.r.o. pořádali seminář pro majitele rodinných firem. Téma správa majetku a nástupnictví v rodinných firmách. Lektory byli Ing. Jaroslav Pultar a Pavel Kolář. A proč jsme pro naše klienty toto téma otevřeli?

Rodinné firmy totiž tvoří páteř mnoha národních ekonomik, a Česká republika není výjimkou. Přestože jejich přínos k HDP a zaměstnanosti je značný, čelí tyto firmy jedné zásadní výzvě – práce s rodinným majetkem a nástupnictví. Předání vedení a majetku z generace na generaci bývá mimořádně citlivým procesem, v němž se mísí obchodní, právní a především rodinné aspekty. Úspěšné zvládnutí tohoto procesu je zásadní pro dlouhodobé přežití firmy a uchování jejího odkazu.

Pokud jste mezi těmi, které toto téma zajímá, ozvěte se nám. V říjnu letošního roku budeme pořádat další seminář. Více o nástupnictví i proběhlém semináři si přečtěte v plném znění článku na našem webu.

Jak sestavit a spravovat rentiérské portfolio: cesta ke svobodě a klidnému čerpání nekonečné renty

Plánování finanční nezávislosti a následné čerpání renty je snem mnoha lidí. Náš Ing. Jaroslav Pultar se tomuto tématu věnuje více než 15 let a také na toto téma pořádá semináře pro budoucí i stávající rentiéry. Pro některé rentiéry je cílem odejít do důchodu co nejdříve, pro jiné získat jistotu, že si jednou udrží životní úroveň bez závislosti na státu.

Správné sestavení a dlouhodobá správa rentiérského portfolia je však komplexní proces, který vyžaduje disciplínu, strategii a často i spolupráci s odborníkem. V plném znění článku na webu se podíváme na základní pravidla, nástroje a strukturu takového portfolia, včetně konkrétních příkladů a varování před nejčastějšími chybami, zmíníme vám základní stavební kameny stabilního a udržitelného plánu.

Správa rentiérského portfolia je dlouhodobý maraton, nikoliv sprint. S jasnou strategií a emoční odolností je však možné nejen čerpat rentu, ale i zachovat a předat kapitál dalším generacím – a tím naplnit skutečný smysl finanční svobody.

Přemýšlíte nad sestavením svého investičního portfolia? Obraťte se na našeho specialistu.

OSVČ: nemocenské pojištění nebo komerční pojištění pracovní neschopnosti?

Každý, kdo podniká jako OSVČ, se může ocitnout v situaci, kdy kvůli nemoci nebo úrazu nemůže pracovat a přichází o příjem. Proto je důležité přemýšlet o pojištění pracovní neschopnosti. Často mezi lidmi panuje mýtus, že OSVČ nemůže být vystavena pracovní neschopnost. Pracovní neschopnost vždy vystavuje obvodní lékař a mají na ni nárok jak zaměstnanci tak OSVČ, pokud nemohou vykonávat pracovní činnost. V zásadě existují dvě možnosti: státní nemocenské pojištění a komerční pojištění pracovní neschopnosti.

V plném znění článku Sandry Jelčicové si možnosti více rozebereme. Dočtete se tam, kdy začíná vznikat nárok na dávku u „klasického“ nemocenského pojištění, pro koho je takové pojištění nejvýhodnější a vše bude podpořeno výpočty s příklady. Vedle toho je uvedena možnost komerčního pojištění pracovní neschopnosti a opět se dočtete jeho výhod i nevýhod a i zde jsou zmíněny příklady z praxe.

A v neposlední řadě Sandra ve shrnutí článku uvádí na co také nezapomenout při rozhodování jak nejlépe se v pozici OSVČ ochránit před výpadkem příjmu z důvodu nemoci či úrazu.

Jak napsat záznam o dopravní nehodě a kdy se na nás můžete obrátit?

Záznam o dopravní nehodě je oficiální dokument, do kterého je důležité zapsat všechny důležité informace, když se dopravní nehoda stane. Záznam nehody vozidla by měl být vyplněn co nejpřesněji a zahrnovat všechny důležité detaily, aby vyšetřování dopravní nehody bylo co nejkratší a náhrada újmy na zdraví a škody po nehodě byla uznána v nejbližším možném čase. Pečlivě vyplněný zápis o dopravní nehodě pak hraje zásadní roli při uplatňování práva na náhradu škody u pojišťovny. Krok za krokem popište, co se stalo. Připojte i jednoduchý nákres situace.

Hlášení dopravní nehody policii je nutné v několika situacích. Kdy máte tuto povinnost? Jak probíhá sepsání záznamu u policie po dopravní nehodě? A co dělat po dopravní nehodě? To jsou další otázky, jejichž zodpovězení naleznete v plném znění článku z Poradny poškozeného zde na webu.

My jen připomeneme, že naši klienti služby PREMIUM posílají protokol o dopravní nehodě přímo nám. My je následně ve spolupráci s odborníky z EUCS provedeme řešením pojistné události od A do Z, a řešíme i právní důsledky nehody a snažíme se získat maximální odškodnění.

Adam Kaprál: Syndikované úvěry jako forma investice?

Podfond AGUILA je určen pro kvalifikované investory, kteří hledají konzervativní investici, ale zároveň atraktivní zhodnocení. AGUILA zhodnocuje majetek investorů formou poskytování zajištěných syndikovaných úvěrů pro podnikatele.

Syndikované úvěry nabízí větší potenciál zhodnocení než běžné podnikatelské úvěry a tím jsme umožnili investorům participovat na podkladovém aktivu, které není v ČR běžně dostupné. Podporujeme podnikatele na území ČR a podílíme se tak na rozvoji ekonomiky.

Českomoravský fond SICAV je jejich klienty vyhledáván z důvodu transparentního jednání a rychlého posouzení žádosti o poskytnutí financování. Případy jsou posuzovány efektivně a rychle, standardní proces několikaměsíčního vyjednávání v jiných finančních institucích je tedy možno zúžit do dvou týdnů od dodání potřebných podkladů. Podnikatelé se tak mohou spolehnout, že jim příležitost v jejich podnikání opravdu neuteče.

Čím se podfond AGUILA liší od jiných investičních příležitostí, hodnocení předchozích let nebo jaká jsou očekávání a novinky fondu připravené pro letošek zmiňujeme v plném znění rozhovoru s Adamem Kaprálem, manažerem obchodu a distribuce Českomoravského fondu SICAV, a.s. zde na webu.

Záblesky z majáku

Cla USA
Aktuálně nejvíc rezonující téma na investičním trhu. Zavedení vysokých cel americkým prezidentem Donaldem Trumpem způsobilo nejhorší propad amerických akcií od pandemie
v roce 2020. Určitě na to existuje více pohledů. My v tom vidíme zejména příležitost k nákupu!

Marketingové školení
Nezahálíme ani v marketingu. Náš Honza v průběhu března absolvoval školení zaměřené na instagramové reels. Jedná se o tvorbu krátkých videí. Chceme totiž držet krok a sdělovat vám důležité informace moderní formou. V dubnu ho pak čeká školení finančních poradců tentokrát z pozice školitele v rámci vzdělávací akademie ADVALO.

Konference Investika
Vyrazili jsme do Prahy na investiční konferenci INVESTIKA. Zástupci společnosti zhodnotili výsledky fondů za rok 2024 a představili plány do budoucna. Klíčovým poselstvím bylo, že klient očekává jednoduchý a stabilní produkt, přičemž odborné zázemí a důvěru v investiční řešení mu přináší poradce. INVESTIKA si klade ambiciózní cíle, o kterých Vám více povíme již brzy u nás na blogu.

KE STAŽENÍ

Zaujal vás tento díl našeho zpravodaje? Chcete toto vydání stáhnout pro pozdější použití i ve formě pdf?

CHCETE OD NÁS DOSTÁVAT INFORMACE EMAILEM?

V případě, že stojíte o zasílání informací z našeho informačního servisu poskytovaného našim klientům, vyplňte níže v patičce webu vaše kontaktní údaje