Vyrazili jsme na centrálu společnosti Vodovody a kanalizace Pardubice, a.s., kde jsme po dohodě s vedením společnosti uspořádali seminář pro jejich zaměstnance.
Téma bylo vzhledem k letošní novele zákona o penzích jasné. Produkty penzijního spoření. Vysvětlili jsme si rozdíl mezi původními transformovanými fondy (TF), doplňkovým penzijním spořením (DPS) a novým dlouhodobým investičním produktem (DIP). V čem se produkty liší a pro koho jsou vhodné. Ukázali jsme také konkrétní kalkulaci, jak výrazně se liší výše budoucí měsíční renty, pokud si člověk vkládá peníze do TF nebo do DPS. Novela zákona zásadně upravila výši státních příspěvků. Důležitou složkou spoření jsou i příspěvky zaměstnavatele a správné nastavení penzijního produktu.
Popsali jsme a vysvětlili nový produkt – DIP. Ukázali jsme jeho nesporné přednosti, ale současně i rizika nesprávného výběru. Hlavně jsme ale upozornili na nekalé praktiky poradců, kteří klienty skrze DIP obírají o statisíce korun na předplacených vstupních poplatcích. Další významné finanční ztráty, v řádech desetitisíců korun, vznikají klientovi pokud předčasně ukončí penzijní produkt.
Naše poselství znělo jasně. Buďte obezřetní při sjednávání DIPu. Má to skvělé výhody, ale pouze při správném nastavení produktu. Zároveň mějte ve svém portfoliu zařazeno DPS a převeďte si, pokud to věk a přístup k riziku klienta dovoluje, staré TF právě do zmíněného DPS, abyste už nepřicházeli o své vydělané peníze.
Chcete i Vy školení pro své zaměstnance? Neváhejte se na nás obrátit.
#pultarapartneri #vakpardubice #skolenipenze
Na koho se obrátit
Chcete i Vy školení pro své zaměstnance? Neváhejte se na nás obrátit.
